Så smugglar Kinas elit ut sina pengar ur landet

OBS: Detta är ett gästinlägg skrivet av Josefin Hammar (josefin@twizzworks.com)

Folkrepubliken Kina – det till ytan största landet i Östasien – är både världens mest folkrikaste land och en av världens snabbast växande ekonomier. I och med det finns det idag miljontals miljonärer och miljardärer i landet. Detta är minst sagt en aning motsägelsefullt i ett land som styrs av en kommunistregim. Kinas Kommunistiska Parti styr ekonomin med järngrepp och gör allt för att hindra pengar – i form av investeringar utomlands och dylikt – från att lämna landets gränser. Regimens senaste åtgärd är att belägga kineser med en årlig maxgräns på hur mycket yuan de får överföra ut ur landet.



Främst drabbar denna gräns den otaliga mängd förmögna kineser som utgör landets elit. Med tanke på att dessa åstadkommit bedriften att tjäna en förmögenhet i ett land med en strikt kommunistregim antyder starkt på en redan befintlig bristande respekt för landets lagar och regler. Att hejda pengaflödet ut ur Kina ser därför ut som en tuff utmaning för regimen. 

De kan helt enkelt inte värja sig mot den mytomspunna kinesiska uppfinningsrikedom som har gett oss allt ifrån vårt papper och silke till vårt krut och kompass. I vår tid ger de oss upphov till en hel del intressanta metoder för penningtvätt. I mitt gästinlägg här på InBeijing.se tänker jag gå igenom fem stycken metoder eliten i Kina använder smuggla ut sina pengar ur landet.



Kina – ”Kommunism Light”


När man talar om Kina som ett kommunistland ska man inte glömma att landets styrelseskick snarare än renodlad kommunism går att betrakta som kommunismens ”Coca Cola Light-variant”. 
Att kinesisk socialism kommer med gott om särskilda förmåner och rättigheter för de som har råd att betala är knappast någon hemlighet.



Regimen har länge varit orolig över den – för var år – stigande summan av pengar som årligen lämnar Kina. Många förmögna kineser är fastighetsinvesterare i länder som USA och Kanada. I allmänhet föredrar de även att sitta på sin förmögenhet i utländsk valuta satsa på den inhemska valutan yuan. På många sett talar det volymer om läget i Kina. Det beräknas att flera miljarder – i USD – årligen lämnar landets ekonomi. Vilka steg har den strikta kommunistregimen i Kina tagit för att motverka detta?



Valutarestriktioner i Kina


Kinas lag som rör hur mycket pengar dess invånare får lov att föra ut ur landet har varit stadgat i ett par år vid det här laget. Som kines får du max flytta en summa motsvarande runt 453 800 svenska kronor ut ur landet. Landets förmögna investerar gärna utomlands och då på minst sagt blygsamma vis. Därmed blir denna summa inte mycket pengar att leka med.


Det här innebär att Kinas elit måste vara ordentligt påhittiga i sina metoder för att överföra pengar till utlandet. Det finns faktiskt en hel del sätt för dessa miljonärer att skicka ut sina pengar ur landet utan att bryta Kinas valutarestriktioner. 



Lagligt eller ej håller de dessutom bra koll på hur de ska bära sig åt för att inte bli ertappade. Här är min lista över de mest finurliga metoderna kineserna använder sig av kringgå Kinas valutarestriktion. Anta att du är en rik knös från Kina. Vilken metod skulle vara din favorit?



#1 ”Smurfmetoden” 


Den här metoden är döpt efter den populära tecknade serien ”Smurfarna”. ”Smurfmetoden” liknar kinesiska miljonärer med de små blå gubbarna – smurfarna – och regimen i Kina med den onda trollkarlen Gargamel.

Gargamel var smurfarnas ärkefiende och han tycktes helt besatt av häxbrygder, alkemi men mest av allt; att tillaga och äta smurfar. De tappra smurfarnas starkaste egenskap var dock lagarbete. Något som dessutom var deras främsta metod för att sätta käppar i hjulen på Gargamels ondskefulla planer.



Hur lyckas då Kinas elit även de smurfa den kinesiska staten genom att använda sig av lagarbete? Jo, säg att en rik kines vill föra ut en summa pengar – större än den tillåtna maxgränsen – till ett bankkonto i utlandet. Ett enkelt kryphål han kan använda sig av bygger på den individuella pengaöverföringsgränsen i sig.



Kort och gott överför han pengar – i en summa som inte överstiger maxgränsen för utlandsbetalningar – till ett par stycken smurfbröders inhemska smurfkonton. 
Pengarna överförs sedan från samtliga av dessa konton till den förmögna kinesens konto utomlands. Genom denna metod får han en smurftastisk summa yuan ut ur landet. Tekniskt sett är detta laglig trots att summan övertiger den lagen fastställer.



#2 Utnyttja bytesrätt


Trots valutarestriktionen i Kina finns det inget som hindrar kineser från att handla varor när de reser utomlands. Som tidigare nämnt är Kinas elit knappast kända för att vara blygsamma i hur de spenderar sin förmögenhet. Ingen i London himlar väl med ögonen om de ser en semesterande miljonär från Kina köpa på sig den allra dyraste Rolexklockan i butiken?


Faktum är att detta är ytterligare ett vanligt knep. Du shoppar helt enkelt runt efter lyxvaror i enorma belopp. Efter köpen utnyttjar du din bytesrätt. På så vis får du rena pengar tillbaka i pund.



Nyligen har dock den kinesiska staten börjat övervaka kortköp. Summor motsvarande cirka 1500 kr betraktas som misstänksamma. Som tur är går även detta att komma runt. Den nya trenden bland rika kineser är att köpa sig på ofantliga mängder av lågkvalitetsprodukter snarare än ett par stycken dyra. Tänk dig 500 klockor av fabrikat Casio snarare än en i Rolex.



#3 Växla valuta i Hong Kong


Besöker du Hong Kong kommer du onekligen upptäcka att flera stycken butiker och kontor som erbjuder tjänster inom valutaväxling går att hitta i mer eller mindre alla kvarter och gathörn. Det här beror inte på att Hong Kongs turister är så pass många att dessa behövs precis överallt. Det är inte turism som gör valutaväxling lukrativt för affärsman i Hong Kong. Snarare är det så att dessa butiker mer eller mindre enbart finns till för att flytta pengar ut ur Kina. 



Såhär går det till; du går till en av dessa butiker och öppnar ett konto i Hong Kong. Sedan överför du din valda summa yuan till sagda växlingskontors bankkonto i Kina. Vid mottagen överföring skickar sedan växlingskontorets motsvarande summa till ditt utländska bankkonto i Hong Kong. Naturligtvis tar de en liten avgift vilken är värd pengarna då summan utbetalas i valfri utländsk valuta. Detta är möjliggörs genom ytterligare ett kryphål i den kinesiska valutarestriktionen. 



Du lär inte hamna i trubbel när du återvänder dock kräver denna metod stor tillit för den aktör du går genom.



#4 Konsthandel 


Ett av de bästa sätten för kinesiska miljonärer att förflytta stora summor pengar ut ur landet är genom att handla med dyra konstverk och kinesiska artefakter. Det är trots allt enbart pengar du förhindras föra ut ur landet. Skulle du vilja ta med dig ett dyrt konstverk när du som kines reser utomlands finns det ingenting som hindrar dig.



Den kinesiska konstnären Ai Weiwei är särskilt populär bland konstmedvetna amerikanare. De är villiga att betala dig enorma summor amerikanska dollar om du sitter på rätt verk. 


Kinesiskt porslin är dock det du får högst pris för i utlandet.
Det är inte ovanligt att en antik porslinsvas går på flera miljoner dollar hos auktionshus i New York och andra storstäder. 



#5 Casino Junkets i Macau


Macau är likt Hong Kong en särskild administrativ region i Kina. Området som tidigare var en portugisisk koloni behöll en hel del portugisiska lagar även trots att Kina återtog Macau år 1999. Platsen är mest berömt som Asiens Las Vegas. Det är nämligen så att det här är den enda platsen i Kina där spel är lagligt. Hur fungerar penningtvätt i Macau? 



Jo, det hela börjar med så kallade ”casino junkets”. Detta koncept uppfanns i 50-talets Las Vegas. De lockade spelare till diverse Vegascasinon genom att erbjuda bonusar bestående av spelmarker. De spelare en casino junket hänvisade till ett casino fick de sedan kommission på från casinot. På sätt och vis fungerar det hela som dagens sajter där du hittar topplistor över bäst nätcasino och erbjuds exklusivt utformade bonusar. I Macau är casino junkets dock ofta något tvivelaktiga regi. Det är inte sällan de helt och hållet styrs av kriminella element likt Kinas triader.



Dessa junkets finns lite överallt i Macau och anlitar agenter runt om i övriga Kina. Du kontaktar en junket innan din avresa till Macau och blir då erbjuden att köpa ett ”VIP-paket till Macau”. Paketen kostar vanligtvis runt 1 miljon yuan och köpet genomförs inom Kina. I paketet innehåller allt du kan tänka dig behöva på en lyxsemester värd Kinas elit. Du får flygbiljett och vistelse på något av Macaus lyxhotell. Viktigast av allt är dock att du får 1 miljon yuan i spelmarker som en liten bonus.



Dessa spelmarker är dock öronmärkta för spel på casinot och väl på plats i Macau går de inte omedelbart att plocka ut i riktiga pengar. De spelmarker du vinner med din junket bonus får du dock ut från casinot i din valda valuta. Många asiater väljer att spela Baccarat då spelet teoretiskt sett bör ger dig mindre förluster än exempelvis spel som Roulette. Bäst av allt är kanske att dina casinovinster i Macau är helt fria från skatteplikt. Spelförlusten får du helt enkelt se som en avgift för att föra ut dina pengar ur Kina.

Frågar du mig är det här det bästa sättet att få ut dina pengar ur Kina.

Du får ut betydligt mer än vad regimen tillåter och dessutom får roa dig och njuta av VIP-behandling. Vi ska inte heller glömma att Macau på många sätt och vis utklassar den lyx och glamour Las Vegas erbjuder och att det hela – med eller utan penningtvätt – är en trevlig resa i sig. 

Jag har länge fascinerats av Kinas kultur, historia och nutida utveckling. Utan tvekan har jag läst om ytterligare ett par stycken sätt Kinas elit smugglar pengar ut ur landet. Vilka metoder känner du till? Hojta gärna till med ett par rader till min e-postadress (josefin@twizzworks.com) om det är någon du tycker jag borde inkluderat!

Uppskattade du denna eller någon av InBeijings över 1 000 andra artiklar? Överväg då att stödja bloggen via Patreon eller Swish (0730705573). Ditt stöd gör att jag kan skriva här oftare och längre.

Bli först med att kommentera

Kommentera